Votre entreprise et votre patrimoine personnel sont souvent intimement liés. Les décisions que vous prenez d’un côté ont des conséquences de l’autre — fiscales, juridiques, familiales. Sans vision globale, on laisse passer des opportunités ou on prend des risques sans le savoir.
Ce que nous COUVRONS
Nous commençons par établir un bilan patrimonial complet : ce que vous possédez, ce que vous devez, et comment votre patrimoine professionnel et personnel s’articulent. C’est la base indispensable pour construire une stratégie cohérente.
Ensuite, nous vous conseillons sur les arbitrages qui font vraiment la différence : comment vous rémunérer pour payer moins d’impôt, comment préparer la transmission de votre entreprise ou de vos biens dans les meilleures conditions, comment protéger votre conjoint et vos proches si quelque chose vous arrive.
Chaque situation est différente. Nos préconisations sont construites sur mesure, en tenant compte de vos objectifs de vie, pas seulement de vos chiffres.
Résultat : votre patrimoine est organisé, protégé et aligné avec vos objectifs de vie.
À la carte, sur devis, selon votre activité et vos besoins. Chaque prestation dispose d’une fiche technique détaillée.
Les investissements locatifs se construisent souvent sans prendre en compte les prélèvements fiscaux et sociaux, ni les équilibres financiers à long terme. Vous êtes-vous posé les bonnes questions sur l’organisation de ce que vous possédez déjà, ou de ce que vous souhaitez acquérir ? Connaissez-vous les meilleures procédures d’acquisition, de détention et de transmission ? Nos experts vous accompagnent pour optimiser chaque décision.
Très souvent, le conjoint aide dans l’entreprise sans statut adapté — ou sans statut du tout. Saviez-vous qu’attribuer un statut spécifique à votre conjoint est obligatoire, et que cela lui ouvre des droits importants en matière de retraite et de protection sociale ? Quel est le bon choix pour votre situation ? Un conseiller patrimonial vous aide à trouver la meilleure option.
Analyser son patrimoine financier, c’est savoir exactement de quoi sont composés ses placements. Pouvez-vous affirmer que vous connaissez et maîtrisez vos disponibilités, votre fiscalité, votre rentabilité ainsi que les risques auxquels est exposé votre patrimoine ? Nos conseillers mesurent avec vous les enjeux de vos placements actuels et futurs pour trouver le bon équilibre.
Le départ à la retraite est une étape décisive dans la vie d’un chef d’entreprise. En moyenne, un indépendant perd 50 % de ses revenus à ce moment-là. Êtes-vous prêt à vivre ce changement financier ? Nos experts vous apportent des préconisations concrètes — financières et juridiques — en tenant compte de l’ensemble de votre situation.
Une étude stratégique patrimoniale détermine les actions nécessaires pour concrétiser vos projets. Votre stratégie est-elle en place ? Suivez-vous un plan d’actions précis ? Qu’il s’agisse d’un investissement immobilier, d’une réorganisation de votre régime matrimonial ou de l’organisation de votre transmission, chaque décision mérite d’être cadrée avec un expert.
Un bilan de l’entrepreneur permet d’optimiser votre situation financière, juridique et fiscale dans sa globalité. Comment éviter une succession brutale non préparée ? Comment assurer la pérennité de votre entreprise ? De quoi vivrez-vous à la retraite ? Comment protéger votre famille ? Nos experts construisent avec vous une vision complète et cohérente de votre patrimoine.
Votre patrimoine foncier est au cœur de votre activité. Avez-vous pensé à sécuriser vos bâtiments et vos terres ? Si votre situation devait changer brutalement, avez-vous anticipé votre succession ? Société foncière, bail à long terme, donation… Nos experts vous accompagnent pour mettre en place dès aujourd’hui les bonnes stratégies — et rester serein face aux imprévus.
La clôture d’exercice, c’est le moment où se déterminent vos cotisations sociales et votre impôt. Avez-vous connaissance de toutes les opportunités qui s’offrent à votre entreprise ? Un accompagnement à ce moment précis vous permet de prendre les meilleures décisions — chiffres à l’appui, sans improviser.
La cessation d’activité génère souvent des revenus exceptionnels — cession d’actifs, matériel, bâtiment, cheptel. Comment ne rien oublier ? Dans quel ordre procéder ? Comment mesurer les conséquences fiscales, sociales et juridiques de l’arrêt de votre activité ? Notre diagnostic sur mesure vous aide à faire les bons choix au bon moment.
Vous travaillez toujours avec le même conseiller, qui connaît votre entreprise et votre secteur. Pas de rotation, pas d’anonymat — une relation de confiance qui se construit dans la durée.
Nous ne nous manifestons pas uniquement à la clôture. Points réguliers, alertes si nécessaire, réponses rapides : vous n’êtes jamais seul face à vos chiffres.
Transmission de documents en quelques clics, tableaux de bord accessibles en ligne, comptabilité connectée à votre banque — la technologie au service de votre quotidien, sans complexité.
Présents dans 8 agences, nous connaissons le tissu économique local, les spécificités des secteurs qui font le Grand Est — agriculture, BTP, industrie, commerce — et nous parlons votre langue.
Le plus tôt possible — et surtout pas uniquement quand on approche de la retraite. Les décisions prises tôt (choix du statut, niveau de rémunération, épargne) ont un impact considérable sur le long terme. Un premier bilan n’engage à rien et permet souvent de corriger des erreurs silencieuses.
L’optimisation fiscale, c’est utiliser les dispositifs légaux existants pour réduire légitimement votre imposition — PER, holding, dividendes, abattements. L’évasion fiscale, c’est contourner la loi. Nous travaillons exclusivement dans le cadre légal.
Ça dépend de votre situation fiscale, de votre protection sociale souhaitée et de vos projets. Il n’y a pas de réponse universelle — nous simulons les deux scénarios avec vos chiffres réels pour trouver le bon équilibre.
Idéalement 3 à 5 ans à l’avance. Il faut valoriser, optimiser la structure, préparer le repreneur et anticiper la fiscalité de la cession. Plus on anticipe, plus on peut agir sur les leviers disponibles.
Oui, significativement. Le régime matrimonial détermine ce qui appartient à qui en cas de séparation ou de décès. Certains régimes exposent le conjoint aux dettes professionnelles. Nous faisons le point et vous conseillons si une adaptation est nécessaire.
Un processus simple, pensé pour vous simplifier la vie dès le premier jour.
Un premier échange pour comprendre votre activité, vos besoins et votre situation. Gratuit, sans engagement.
Nous définissons ensemble le rythme et les outils adaptés, et prenons en main votre historique si besoin.
Photo, email, espace sécurisé — vous choisissez. Nous enregistrons, vérifions et produisons tous vos documents.
Chaque mois ou trimestre, un point clair sur vos chiffres avec votre interlocuteur dédié — en agence, téléphone ou visio.
Un premier échange de 30 minutes, offert et sans engagement, pour faire le point sur votre situation et voir comment nous pouvons vous aider.
